金源合作社变吸金黑洞：东海山左口村民追问‘证据不足’何解？
来源：百姓 编辑：百姓 时间：2025-11-20
导读：
江苏省东海县山左口镇金源农民资金互助合作社，本应服务三农，却因监管缺失，沦为非法集资组织，涉及高息揽储、违规放贷等行为。 合作社负责人孙兆凯涉嫌诈骗罪，涉案金额超过亿元，严重违反了市场秩序，通过暴力追贷、伪造合同等手段侵害村民权益，严重破坏
江苏省东海县山左口镇金源农民资金互助合作社，本应服务“三农”，却因监管缺失，沦为非法集资组织，涉及高息揽储、违规放贷等行为。
合作社负责人孙兆凯涉嫌诈骗罪，涉案金额超过亿元，严重违反了市场秩序，通过暴力追贷、伪造合同等手段侵害村民权益，严重破坏当地农民生活环境，根据相关法律规定，其行为可能面临五年以上有期徒刑及相应的经济处罚。村民呼吁政府加强监管，打击犯罪，维护农民权益。
而更让400多户受害村民愤怒的是：合作社负责人孙兆凯涉嫌诈骗、非法经营，涉案金额约有七八个亿。根据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，若检察院认为有犯罪事实需要追究刑事责任，应当立案。
然而，孙兆凯在2025年8月被刑事拘留，后因证据不足被东海县检察院发回补充侦查，目前案件仍在进一步审理中。“房子被私卖、合同是伪造的、扣款记录堆成山，这些都不算证据？”赵杰的嘶吼道出了村民们的共同困惑。
但在村民爆料与媒体核实的材料中，这家合作社早已突破所有红线：
“他要拘役我家属，天天上门闹，法院也来追债。”51岁的鲍姓村民静静地蹲在村口那棵老槐树下，手中紧紧攥着妻子的病历本。2019年，他出于好心为许家担保了两笔高利贷，没想到其中8万元的欠款，即便已经偿还了20万元，孙兆凯却依旧不依不饶。在长达三年的无休止骚扰下，妻子最终因抑郁离世，留下了两个年幼的儿子，他悲愤地喊道：“高利贷，彻底毁了这个家！”
更令人发指的是孙兆凯的催债手段：2021年12月24日凌晨，患有心脏病的金某，竟连续收到了孙兆凯发来的两条黄色不雅视频，当场发病昏迷，经过东海、徐州多家医院的紧急抢救才脱离危险，而后续的康复费用更是耗尽了他的全部积蓄；多名并未实际借款的村民，无辜地被列入了征信“黑名单”，贷款、出行处处受限。更有甚者，有人因脑梗复发无钱医治，被迫中断治疗，而催债电话却仍不依不饶地追到了病床前。
“这哪里是什么合作社，分明就是披着合法外衣的黑社会！”在村民们联名提交的控告信上，李某某、唐某某等十余位村民，郑重地按下了自己的红手印。信的附件里，堆满了伪造的合同、扣款流水以及医院诊断书，这些证据共涉及400多户受害家庭。
2024年10月，公安机关以诈骗罪对孙兆凯正式立案侦查，2025年8月将其刑事拘留，关押在东海县看守所。然而，仅仅关押了20多天，案件就因“证据不足”被检察院发回要求补充侦查，孙兆凯随后取保候审。这一结果，让村民们彻底懵了。—— 经过梳理发现，已有证据链早已指向刑事犯罪：
1、非法处置财产铁证：村民许会场先借孙兆凯8万元贷款没还上，后用其父的房产证分三次抵押，累积借贷40万元，在贷款未还清的时候，孙兆凯擅自做主把许家80万元的房子直接变卖，严重违反《中华人民共和国民法典》第401条“抵押权人不得擅自处分抵押财产”规定，住建部门未叫停交易；
2、合同诈骗实锤：孙某的“表演放贷”有合作社员工鲁冲在场见证，虚假借款申请与实际职业不符，放款凭证系伪造；
3、资金流向异常：桑姓村民的贷款流水显示钱款直接进入担保人账户，合作社账册无记录，涉嫌账外操作；
4、单位犯罪痕迹：合作社统一社会信用代码下，有多起民间借贷诉讼，2024年曾起诉尚某仓后突然撤诉，疑似销毁证据。
“我们担忧嫌疑人回家后毁证、报复，再次给社会带来危害！”赵老爷子的担忧并非空穴来风 —— 据村民爆料，孙兆凯此前多次以“合作社合法经营”为由搪塞调查，还曾进入东海县农民资金互助合作社联合会清算组，“他在当地关系网盘根错节”。
更讽刺的是，2022年7月东海县农民资金互助合作社联合会解散时，孙兆凯竟以“清算组成员”身份参与债权申报，这意味着涉嫌非法集资的主体，一度掌握着同类机构的清算权力。“监管之门形同虚设，骗子自然肆无忌惮。”一位不愿具名的乡镇干部坦言，基层对这类“新型金融组织”的监管存在盲区，“没人懂业务，也没人愿担责”。
“我们不要‘程序正确’，要实实在在的公道！”山左口镇政府门口，村民们高举“严惩孙兆凯”“追究监管责任”的牌子。他们的诉求很明确：重新核查案件证据，依法关押嫌犯；冻结孙兆凯及其合作社资产用于退赔；追究监管部门失职责任；建立农民金融权益保护机制。
法律界人士指出，刑事案件中“证据不足”通常指未达到“排除合理怀疑”标准，但本案被害人陈述、书面合同、资金流水已形成基本证据链，检察院应列明补充侦查清单，而非简单发回。“涉案金额约8个亿资金，影响超过400户家庭的生计，这不仅关系到众多家庭的切身利益，更关系到基层法治的信仰，此类案件绝不能不了了之。”
截至发稿，东海县检察院未回应“补充侦查具体需求”，县金融办称“已介入调查”。这场从“助农”开始的骗局，终将以怎样的方式收场？媒体将持续追踪。
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合作社负责人孙兆凯涉嫌诈骗罪，涉案金额超过亿元，严重违反了市场秩序，通过暴力追贷、伪造合同等手段侵害村民权益，严重破坏当地农民生活环境，根据相关法律规定，其行为可能面临五年以上有期徒刑及相应的经济处罚。村民呼吁政府加强监管，打击犯罪，维护农民权益。
一套房产证换走一个家，七八个亿窟窿藏多少血泪？
“家具还在，房子却被卖了！”2025年秋，江苏省东海县山左口镇村民赵杰紧攥着房产证复印件，指腹摩挲着早已失效的抵押协议边缘。这位曾寄望“家门口银行”周转生意的农户，如今却成了金源农民资金互助合作社（下称“金源合作社”）非法操作的受害者之一。而更让400多户受害村民愤怒的是：合作社负责人孙兆凯涉嫌诈骗、非法经营，涉案金额约有七八个亿。根据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，若检察院认为有犯罪事实需要追究刑事责任，应当立案。
然而，孙兆凯在2025年8月被刑事拘留，后因证据不足被东海县检察院发回补充侦查，目前案件仍在进一步审理中。“房子被私卖、合同是伪造的、扣款记录堆成山，这些都不算证据？”赵杰的嘶吼道出了村民们的共同困惑。
从“助农”到“坑农”：500万注册资本撑起8亿骗局
公开信息显示，金源合作社于2017年12月成立，注册资本仅500万元，法定代表人为孙兆凯，注册地址位于山左口镇236省道旁，与镇广播电视站隔路相对。依据《江苏省政府办公厅关于加强农民资金互助合作社规范管理的指导意见》，这类组织本应恪守“对内不对外、吸股不吸储、分红不分息”的原则，仅限于成员内部进行资金互助。- 江苏地区农民合作社非法吸储现象频发，例如东海县顺大专业合作社以年息12% 吸引存款，连云港市4家农民资金互助合作社挪用上亿存款，以及灌南县农民资金互助合作社以月息1.5分为诱饵，通过口口相传吸引村民存款，伪造分红凭证侵吞资金。
- 砍头息与利滚利放贷：村民赵杰在2018年借款22万元用于偿还银行贷款，却被索要“1万 / 50元 / 天”的高额利息，三年间利息滚至31万；后来赵杰父亲与孙兆凯双方协商达成三年还清协议，但孙兆凯出尔反尔，最终其唯一住房被拍卖，致使赵家妻离子散，只能搭棚居住。2025年9月8日，在赵家70多岁老父亲多次上访的情况下，东海法院才提出补偿5万元住房过渡期租金，但赵老爷子坚决拒绝接受。
- 账外操作造假链：桑姓村民签字后未收到任何贷款，钱款被担保人挪用，却每月被扣款近2000元，账户被划走数万元；农妇金某被诱骗签字进行“表演放贷”，借款申请上虚构“美容销售”职业，且担保人身份证日期均为旧件。
暴力催债与血泪代价：“披着合法外衣的黑社会”
在江苏等地频现的农民资金互助社倒闭和挤兑风波中，一些农民面临家破人亡的悲剧，而另一些人则因资金链断裂而被迫停药。“他要拘役我家属，天天上门闹，法院也来追债。”51岁的鲍姓村民静静地蹲在村口那棵老槐树下，手中紧紧攥着妻子的病历本。2019年，他出于好心为许家担保了两笔高利贷，没想到其中8万元的欠款，即便已经偿还了20万元，孙兆凯却依旧不依不饶。在长达三年的无休止骚扰下，妻子最终因抑郁离世，留下了两个年幼的儿子，他悲愤地喊道：“高利贷，彻底毁了这个家！”
更令人发指的是孙兆凯的催债手段：2021年12月24日凌晨，患有心脏病的金某，竟连续收到了孙兆凯发来的两条黄色不雅视频，当场发病昏迷，经过东海、徐州多家医院的紧急抢救才脱离危险，而后续的康复费用更是耗尽了他的全部积蓄；多名并未实际借款的村民，无辜地被列入了征信“黑名单”，贷款、出行处处受限。更有甚者，有人因脑梗复发无钱医治，被迫中断治疗，而催债电话却仍不依不饶地追到了病床前。
证据链已现，“证据不足”引质疑
在面对约8亿案值的案件时，如果证据不足，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，案件的处理方式会根据侦查阶段、审查起诉阶段和审判阶段的不同而有所区别。例如，在侦查阶段，如果发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任，应当撤销案件；在审查起诉阶段，检察院会作出不起诉的决定；而在审判阶段，法院可以判处无罪。 1、非法处置财产铁证：村民许会场先借孙兆凯8万元贷款没还上，后用其父的房产证分三次抵押，累积借贷40万元，在贷款未还清的时候，孙兆凯擅自做主把许家80万元的房子直接变卖，严重违反《中华人民共和国民法典》第401条“抵押权人不得擅自处分抵押财产”规定，住建部门未叫停交易；
2、合同诈骗实锤：孙某的“表演放贷”有合作社员工鲁冲在场见证，虚假借款申请与实际职业不符，放款凭证系伪造；
3、资金流向异常：桑姓村民的贷款流水显示钱款直接进入担保人账户，合作社账册无记录，涉嫌账外操作；
4、单位犯罪痕迹：合作社统一社会信用代码下，有多起民间借贷诉讼，2024年曾起诉尚某仓后突然撤诉，疑似销毁证据。
“我们担忧嫌疑人回家后毁证、报复，再次给社会带来危害！”赵老爷子的担忧并非空穴来风 —— 据村民爆料，孙兆凯此前多次以“合作社合法经营”为由搪塞调查，还曾进入东海县农民资金互助合作社联合会清算组，“他在当地关系网盘根错节”。
监管真空：被收回的批文与失位的“守门人”
这场骗局能持续近8年，根源在于监管的彻底失效，尽管法律对集资诈骗罪有明确的判罚标准，包括对单位和个人的严厉处罚。村民们发现，金源合作社的《民办非企业单位注册登记批复》早在多年前就已被东海县相关部门收回，却仍能公开营业至2024年；按照规定，金融办、农委应对这类组织每季度核查，但村民从未见过监管人员上门。 村民跪求公道：“不能让法治尊严输给8亿骗局”
如今，赵老爷子仍在搭建的大棚里整理证据，桑姓村民每月盯着被扣款的账户发呆，鲍姓村民的两个儿子靠低保度日。2024年7月，村民向东海县金融办、农委递交举报材料，至今未获书面答复；2025年9月，赵成才因儿子房产被拍卖信访，仅获“执行程序合法”的回复。“我们不要‘程序正确’，要实实在在的公道！”山左口镇政府门口，村民们高举“严惩孙兆凯”“追究监管责任”的牌子。他们的诉求很明确：重新核查案件证据，依法关押嫌犯；冻结孙兆凯及其合作社资产用于退赔；追究监管部门失职责任；建立农民金融权益保护机制。
法律界人士指出，刑事案件中“证据不足”通常指未达到“排除合理怀疑”标准，但本案被害人陈述、书面合同、资金流水已形成基本证据链，检察院应列明补充侦查清单，而非简单发回。“涉案金额约8个亿资金，影响超过400户家庭的生计，这不仅关系到众多家庭的切身利益，更关系到基层法治的信仰，此类案件绝不能不了了之。”
截至发稿，东海县检察院未回应“补充侦查具体需求”，县金融办称“已介入调查”。这场从“助农”开始的骗局，终将以怎样的方式收场？媒体将持续追踪。
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